Wie die passende Finanzberatung finden?

Unternehmerinnen und Unternehmer, die eine erfolgreiche Finanzstrategie für ihr Unternehmen aufbauen möchten, haben die Möglichkeit einen erfahrenen und kompetenten Finanzberater aufzusuchen, um mit frischer Expertise von außen die Liquidität des Unternehmens zu sichern.

Ein guter Finanzberater kann dabei helfen, finanzielle Ziele zu definieren, Risiken zu minimieren und den finanziellen Erfolg des Unternehmens zu maximieren. Der DMB nennt wichtige Faktoren, die bei der Wahl eines Finanzberaters berücksichtigt werden sollten.

1.Erfahrung, Kompetenz und Vorbereitung

Es ist wichtig, einen Finanzberater zu wählen, der über umfangreiche Erfahrung in der Finanzbranche verfügt und sich mit den Finanzanforderungen des Unternehmens auskennt. Zudem sollten der Person die Besonderheiten der Finanzinstitute und deren Fördermöglichkeiten in der Region, in der das zu beratende Unternehmen seinen Sitz hat, bekannt sein. Als ersten Schritt sollte das eigene Netzwerk nach hilfreichen Optionen und Erfahrungsberichten befragt werden. Vor der Beratung sollten Ratsuchende eine klare Vorstellung über den Gegenstand und die Ziele der Beratung entwickeln. Diese können während der Beratung ausgearbeitet werden. Jedoch sollte geklärt werden, über welchen Zeitraum der externe Rat erfolgt und welche Ziele bis dahin erreicht werden sollen.

2. Qualifikation

Ein kompetenter Finanzberater sollte eine anerkannte Zertifizierung besitzen und regelmäßig Weiterbildungen absolvieren, um sich auf dem neuesten Stand zu halten. Da es keine geschützte Berufsbezeichnung „Unternehmensberater“ gibt, sollten die Fachkenntnisse und Erfahrungen des Beraters erfragt werden. Besonders kann die Sichtung von Referenzen dabei helfen, ein Gefühl für eine passgenaue Lösung zu erhalten. Eine wichtige Leitfrage sollte dabei sein: Hat der Finanzberater bereits Unternehmen geholfen, die sich in einer ähnlichen Lage befunden haben und wie hat sich die Situation in diesem Fall entwickelt?

Anerkannte Qualifikationsnachweise können erkennbar sein durch Zertifikate der IHK und verschiedenen Hochschulen, einer Mitgliedsbescheinigung eines Beraterverbandes (z.B. BDU, IBWF, KMU-Berater) und dem Nachweis über ein Qualitätssicherungssystem, das DIN ISO-Normen erfüllt.

3. Integrität und Ethik

Finanzberater sollten einen hohen moralischen Standard haben und integre Geschäftspraktiken anwenden. Oft werden Erstgespräche kostenlos angeboten, bei denen sich Unternehmerinnen und Unternehmer einen ersten Eindruck verschaffen können. Erfahrungsberichte vorheriger Kunden, die zunehmend auch online beispielsweise über Google-Bewertungen abrufbar sind, können bei der Entscheidungsfindung helfen.

4. Kommunikation und Zugänglichkeit

Es ist wichtig, dass der Finanzberater verständlich kommuniziert und zugänglich für die Kunden ist, um sicherzustellen, dass alle Fragen und Bedenken beantwortet werden können. Auch hier können Erfahrungsberichte anderer Kunden helfen, die richtige Entscheidung zu treffen. Die Sichtung der Website eines Beratenden hilft, um einen ersten Eindruck zur Kommunikationsarbeit zu verschaffen. Die Aufteilung der Arbeit auf mehrere Beschäftigte innerhalb eines Beratungsunternehmens ermöglicht die Überbrückung von Ausfallzeiten durch Urlaub und Krankheit. Wichtig zu klären ist, wer Hauptansprechpartner oder -partnerin ist.

5. Kosten und Förderprogramme

Es ist wichtig, die Kosten für die Dienstleistungen des Finanzberaters vor der Wahl zu verstehen und sicherzustellen, dass sie im Budget des Unternehmens liegen. Dabei sollte der Auftragsinhalt so detailliert wie möglich festgelegt werden. Vor Abschluss eines Vertrages sollten die Kosten mit einer zweiten Beratungsagentur verglichen werden. Förderprogramme wie „Förderung des unternehmerischen Know-hows“ des Bundesamts für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle (Bafa) können bei der Finanzierung der Beratung unterstützen. Über die Programme „go-digital“ und „go-inno“ des Bundesministeriums für Wirtschaft und Klimaschutz (BMWK) werden Beratungsleistungen für die Digitalisierung und Innovationsentwicklung in Unternehmen gefördert.

6. Ergebnisse sichern

Nach dem Start der Beratung gilt es die Ergebnisse zu sichern, damit diese effizient umgesetzt werden können. Dafür sollten Termine für Zwischenberichte und einen Endbericht angesetzt werden. Geschäftsführer und leitende Angestellte des zu beratenden Unternehmens sollten nach den Terminen, Anmerkungen für einen kommenden Termin absprechen und fortlaufend die Umsetzung der Beratungsinhalte planen.

Fazit

Ein guter Finanzberatender kann ein wertvoller Partner für Unternehmer sein, insbesondere wenn es darum geht, Finanzstrategien zu entwickeln und zu verwalten. Bei der Suche nach einer passenden Lösung, sollten die fünf genannten Punkte beachtet werden. Wichtig ist zudem, sich nicht unter Zeitdruck setzen zu lassen und die Wahl eines Finanzberaters mit Ruhe und Sorgfalt zu treffen.

Dieser Beitrag ist Teil von Mittelstand WISSEN zum Thema "Unternehmerische Widerstandsfähigkeit"